Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Налоговое право - Какие документы нужны для сдачи в налоговую на возврат налога

Какие документы нужны для сдачи в налоговую на возврат налога

Пошаговая инструкция по получению имущественного вычета


Каждый работающий гражданин РФ имеет право на имущественный вычет. Купили квартиру, участок, дом, или даже взяли ипотеку — можно потребовать у государства часть выплаченного НДФЛ назад. Один из самых популярных налоговых вычетов — это вычет на приобретение жилья, который состоит из трех частей и применяется к расходам на:

  1. на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него;
  2. на погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него.
  3. новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (долей в нем), земельных участков под него;

При этом применить данный вычет невозможно, если жилая недвижимость или участок были приобретены за средства работодателя (иных лиц), материнский капитал или за счет бюджетных средств, либо у гражданина, который является по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (родственники, супруги и т.д.) Максимальная сумма на новое строительство или приобретение жилья составляет 2 млн руб.

При этом у налогоплательщика с 2014 г.

появилась возможность получить налоговый вычет не с одного, а с нескольких объектов жилой недвижимости, но при этом максимальная сумма расходов останется неизменной — 2 млн руб. согласно пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ. Сюда же можно отнести и стоимость ремонта квартиры, если по договору жилая недвижимость была приобретена без отделки (пп.

5 п. 3 ст. 220 НК РФ). Поскольку сейчас активно развивается сфера ипотечного кредитования недвижимости, то государственный орган так же не оставил без внимания затраты на погашение процентов по кредитам или целевым займам и определил максимальный размер по таким расходам — 3 млн руб. Это регламентирует п. 4 и 8 ст.

220 НК РФ. Иными словами, у налогоплательщика появляется возможность получить 13% с расходов на 2 млн руб. (260 000 руб.), так и на 3 млн руб.

(390 000 руб.) и тем самым максимальная сумма по имущественному вычету, которую может получить налогоплательщик, составит 650 000 руб. Претендовать на получение налогового вычета можно, когда есть акт передачи прав на жилую недвижимость (пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик приобрел квартиру в строящемся доме в 2016 г., а в 2017 г.

дом был сдан, то получать налоговый вычет можно только начиная с 2017 г. (так как акт приема-передачи можно получить только после ввода дома в эксплуатацию). Для начала нужно определить, каким способом вы хотите получить вычет.

Есть два способа:

  • ежемесячно, не удерживая НДФЛ из доходов.
  • разово, на всю сумму уплаченного НДФЛ за прошлый период;

Рассмотрим более подробно первый способ получения. Технические возможности позволяют нам отправить все необходимые документы, не выходя из дома. Для этого получаем доступ к кабинету налогоплательщика на .

Если у вас есть подтвержденная учетная запись на ресурсе «Госуслуги», то в кабинет налогоплательщика можно попасть через эту учетную запись.

Заходим в главное меню личного кабинета, выбираем меню «Жизненные ситуации». Здесь выбираем «Заполнить декларацию 3-НДФЛ» — одним из трех вариантов:

  • отправить декларацию, ранее заполненную в подходящей программе (например, в «1С»);
  • скачать программу для заполнения декларации.
  • заполнить новую декларацию онлайн;

На мой взгляд, оптимальный вариант — первый, поскольку он позволяет заполнить декларацию 3-НДФЛ, не имея специального образования и с минимумом трудозатрат.

Заполнение декларации онлайн займет не более 30 минут.

При заполнении декларации онлайн попадаем на первую страницу, на которой необходимо указать номер налогового органа, в котором вы зарегистрированы, и ответить на вопросы о составлении декларации. Около каждого вопроса есть подсказки, которые помогут дать правильный ответ. Нажимаем «Далее», переходим ко второму пункту декларации, в котором указываем информацию по доходам.

Снова нажимаем «Далее» и переходим к третьему шагу заполнения декларации, выбираем вид вычета (в нашем случае — имущественный вычет).

Затем переходим к четвертому шагу заполнения декларации: указываем источники доходов и их сумм. Данный раздел заполняется из справки 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя.

Выбирается тип организации, заполняется поля «Название Организации», «ИНН», «КПП», «Код по ОКТМО», «Ставка». Далее переходим к сведениям о доходах, нажимаем кнопку «Добавить доход». Эти данные нужно заполнять строго из справки 2-НДФЛ по месяцам. Начинаем с поля «Вид дохода» — он указан в табличной части 2-НДФЛ.
Начинаем с поля «Вид дохода» — он указан в табличной части 2-НДФЛ. Например, сумма с заработной платы за январь составила 10 000 руб., указываем это и далее по кнопке «Добавить доход» продолжаем заполнять данные за каждый месяц.

К концу страницы получаем табличную часть, в которой будут автоматически посчитаны общие суммы дохода, облагаемого дохода; исчисленного налога; удержанного налога.

Эти данные должны совпадать с итоговыми данными из справки 2-НДФЛ.

Если данные не сходятся, заново проверьте суммы, которые указывали в ежемесячных доходах. По кнопке «Далее» переходим к пятому шагу заполнения декларации, в которой указываем данные о недвижимости. Если данные о недвижимости числятся в вашем кабинете налогоплательщика, то часть полей будет автоматически заполнена.

Здесь указываем: наименование объекта, признак налогоплательщика, объект, вид номера объекта и т.д.

Обычно эти данные заполняются из выписки Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

В конце страницы необходимо указать сумму расходов на приобретение (строительство) жилья и сумму уплаченных процентов по кредиту, если жилье было приобретено в ипотеку — эту же справку нужно будет приложить при отправке декларации 3-НДФЛ. Затем указываем суммы о предыдущих вычетах — если вы получаете имущественный вычет впервые, то данные по этому параграфу не заполняете. Далее подкрепляем подтверждающие документы.

Обратите внимание, что в последующие разы подачи декларации часть из этого списка документов предоставлять не нужно. Список документов для получения вычета определен пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ: 1. 2-НДФЛ.

2. Копии документов, подтверждающих право на жилье (при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом; при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней); при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем; при погашении процентов по целевым займам (кредитам) — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами).

3. Копии платежных документов (подтверждающие расходы на приобретение имущества; свидетельство об уплате процентов по кредиту или целевому займу — если жилье бралось в ипотеку, справку можно запросить в банке или организации, в которой был взять целевой кредит). 4. При приобретении имущества в общую совместную собственность (свидетельство о браке; письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами).

После того как прикреплены все документы, переходим к 6 этапу — просмотру сформированной декларации. Все в порядке? Тогда вводим пароль от ЭЦП (электронной цифровой подписи).

Если ранее пароль от ЭЦП не был получен, то сохраняем декларацию кнопкой в верхнем меню, затем нажимаем на свои ФИО, которые указаны в верхнем поле на темном синем фоне, и попадаем в личный кабинет, в котором выбираем «Получить ЭП» и выбираем вариант хранения ЭП (электронной подписи). Она может формироваться от 15 минут до суток.

На этом этапе можно закрыть браузер и завершить работу, при повторном входе в личный кабинет налогоплательщика на вкладку «Получить ЭП» система проинформирует о создании ЭП, после этого возвращаемся к редактированию заполненной декларации 3-НДФЛ, и на шестом шаге вводим пароль от ЭЦП, который придумали при ее создании. После этого нажимаем кнопку «Далее» и переходим к этапу отправки декларации. Срок камеральной проверки декларации составляет три месяца, всю информацию о ходе проверки можно отслеживать в личном кабинете.

По истечении трех месяцев нужно подать заявление о возврате суммы, перечисленной в бюджет. Для этого заходим в меню «Мои налоги», где можно увидеть сумму, которая причитается к возврату — она же равна общей сумме уплаченного НДФЛ. Нажимаем на кнопку «Распорядиться», затем выбираем, из какой области вернуть средства на банковский счет «По налогу на доходы».

Здесь должна появиться сумма к возврату. Нажимаем кнопку «Подтвердить», после чего указываем реквизиты банковской карты, на которую хотим получить возврат суммы. На этом и заканчивается не такой уж и сложный процесс заполнения декларации 3-НДФЛ и получение налогового имущественного вычета.Материалы , март 2021.

Калькулятор расчета вычета по НДФЛ подскажет, сколько вам должно государство. Вы можете быстро рассчитать размер налогового вычета при покупке квартиры, оплате лечения или обучения.

При необходимости вы сможете обратиться к , которые помогут вам вернуть деньги. :

  1. , руководитель Линии консультаций

Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера». Все для бухгалтера.

  1. © 2001–2020, Клерк.Ру.

18+

Какие документы нужны для возврата налога?

Анонимный вопрос12 февраля 2018 · 26,0 KИнтересно10550Онлайн-сервис по возврату налогов.

Заполним декларацию 3-НДФЛ, проконсультируем по.

· ПодписатьсяОтвечаетКомплект документов для получения налогового вычета (возврата налога) зависит от вида вычета. Это может быть имущественный вычет при покупке квартиры, вычет за лечение, обучение, инвестиционный вычет и другие.Главное условие — пакет документов должен содержать:Паспорт или временное удостоверение личности гражданина РФ для тех, кто потерял паспорт.

В список обязательных документов паспорт не входит, но мы рекомендуем подготовить копию основных страниц, так как ряд налоговых их требует.Договор на оказание услуг (если вычет на оплату услуг, например, лечения, обучения, отделку квартиры и пр.). В налоговую инспекцию подается заверенная копия.Договор на покупку имущества или Акт приема-передачи (если это имущественный вычет, например, договор купли-продажи квартиры). В налоговую инспекцию подается заверенная копия.Платежные документы на все платежи, за которые вы хотите получить вычет.

Это могут быть квитанции, выписки, платежные поручения и другие банковские документы.

Достаточно сделать копии и заверить.Справка 2-НДФЛ. Это справка о ваших доходах от работодателя.

Она должна быть за тот год, за который вы оформляете возврат подоходного налога.

Если в 2021 году вы готовите вычет за 2018 год, 2-НДФЛ должна быть за 2018 год. Если в течение года вы сменили несколько рабочих мест, запросите справки у всех работодателей.

Приложите оригинал.Заявление на налоговый вычет. В оригинале заявления указываются реквизиты счета, на который вам будут перечислены деньги.Налоговая декларация 3-НДФЛ. В инспекцию предоставляется оригинал.Также пакет документов может содержать лицензии (вуза для вычета за обучение или лечебного учреждения для вычета за лечение), документы, подтверждающие родство (при оплате за родственников) и другие.Заполним для вас декларацию 3-НДФЛ и ответим на все вопросы Ваша НДФЛка.ру 17 · Хороший ответ3 · 17,5 KА справку в налоговые из лечебного учреждения разве не надо, а только договор????ОтветитьКомментировать ответ…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниямиЧитайте также3,0 KВеселый и отличный парень.

Получил большой урок от жизни.Уважаемые специалисты!

Как выплачивается налоговый вычет при покупке квартиры? Скажем заключаю договор долевого участия с компанией-застройщиком, вношу деньги. Далее — в в налоговый орган со всеми документами, или надо ждать окончания строительства и акта приема-передачи квартиры?

И второй вопрос — при принятии в налоговой положительного решения деньги выплачиваются сразу единовременно, или по частям в виде неудержания из ежемесячной зарплаты обычных 13%, пока всю сумму не вернут? И еще, если стоимость жилья более 2млн , то 260 тр вернут в любом случае?

20 · Хороший ответ1 · 41,2 K421Сашка Букашка знает все о прелестях документооборота и правовых аспектах в жизни обычного.
·

  • Выписка из ЕГРН о праве собственности на квартиру.
  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Копия паспорта собственника.
  • Оригиналы платежных документов.
  • Заявление на вычет.
  • Договор купли-продажи либо договор долевого участия, либо ипотеки.
  • Справка 2-НДФЛ с места работы.
  • Акт приема-передачи.

96 · Хороший ответ34 · 81,8 K550Онлайн-сервис по возврату налогов.

Заполним декларацию 3-НДФЛ, проконсультируем по. · ОтвечаетНалоговый вычет за обучение можно получать ежегодно. Декларация 3-НДФЛ и заявление на вычет подаются в следующем году после года оплаты. Если вы заплатили за обучение в 2021 году, то документы передаются в налоговую инспекцию не ранее 2021 года.

Если вы заплатили за обучение в 2021 году, то документы передаются в налоговую инспекцию не ранее 2021 года.

На оформление вычета за обучение дается три года. Например, в 2021 году вы имеете право вернуть налог за 2018, 2017 и 2016 годы.

Вычет можно оформить только за те годы, когда вы фактически оплачивали обучение.Заполним для вас декларацию 3-НДФЛ и ответим на все вопросы Ваша НДФЛка.ру 11 · Хороший ответ2 · 20,7 K148Руководитель консалтинговой компании «БИЗНЕС-РЕГИСТРАТОР». Консультирование компаний. · Вы можете получить налоговый вычет из бюджета в том случае, если Вы официально платили НДФЛ (налог на доход физических лиц) и кроме этого:1. покупали жилье

  1. до 390 000 рублей за покупку жилья
  2. до 260 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке

​​2.

оплачивали обучение или лечение

  1. до 15 600 рублей в год

3. страховали жизнь

  1. до 15 600 рублей в год

​4.

делали взносы в негосударственный пенсионный фонд (НПФ)

  1. до 15 600 рублей в год

5. открывали инвестиционный счет (ИИС)

  1. до 52 000 рублей в год

6. перечисляли деньги на благотворительность

  1. можно вернуть всю сумму без ограничений​​

9 · Хороший ответ1 · 24,6 K713Специалист по налогам, пенсиям и законодательству · Для возврата излишне уплаченной суммы налога необходимо обратиться в местную налоговую инспекцию с заявлением на возврат налога (форма КНД 1150058 от 2017 года.) Рассмотрение заявления происходит в течение 10 дней.

Если инспекция неправомерно отказывает в возврате денежных средств, то граждане могут обратиться с иском в суд.

Кроме возврата налогоплательщик может зачесть переплату на счет по другому налогу. 19 · Хороший ответ9 · 39,1 K

Документы для возврата налога

1. Заполненная налоговая декларация по форме (оригинал).

Ее можно заполнить на нашем веб-сайте в разделе «Декларация 3-НДФЛ» / «».

2. Заявление на возврат налога с реквизитами банковского счета, на который Вам будут перечислены деньги (оригинал).

Правильное заявление Вам сформирует вместе с декларацией наш веб-сайт: «Декларация 3-НДФЛ» / «» (только для деклараций, начиная с декларации за 2014 год). 3. за тот год, за который Вы хотите вернуть налоги, выданная работодателем (оригинал).

Бухгалтерия Вашего работодателя будет знать, что такое форма 2-НДФЛ. 4. Договор о приобретении (копия). 5. В случае покупки или строительства жилья документ, подтверждающий дату регистрации права на собственность.

Это — свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРП, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года.

В случае инвестирования в строящуюся квартиру по ДДУ (договору долевого участия) — акт передачи квартиры. 6. Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально), и тому подобное (копии).

7. Кредитный (ипотечный) договор (копия).

8. График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия).

Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами. 9. Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал).

Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.

10. Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное) (оригиналы или копии).

Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, нужно будет приложить документы, подтверждающие оплату.

Таково формальное требование инспекции. Если таких документов не сохранилось, то нужно в банке взять (вместе со справкой об уплаченных процентах) выписку по счету, из которой видно погашение процентов. Такая выписка заменит платежные документы.

11. Документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку. 12. Заявление (его также иногда называют «Соглашение») о распределении вычета (оригинал), если стоимость жилья менее 4 млн рублей. Не требуется ни нотариальное заверение этого документа, ни присутствие при подаче этого документа второго собственника (собственника, который не подает декларацию).

можно скачать образец заявления для ситуации без вычета по процентам по ипотеке, а для ситуации с вычетом по процентам по ипотеке. Примечание. По старым правилам (если право на вычет у Вас наступило до 2014 года) такое соглашение обязательно делается в случае общей совместной собственности.

По новым правилам (если право на вычет у Вас наступило с 2014 года, включая 2014 год) такое соглашение, как правило, делается, только если стоимость жилья менее 4 млн рублей. Если стоимость жилья 4 млн рублей или более, в любом случае каждому полагается по 2 млн рублей вычета, поэтому распределять ничего не нужно. И соглашение не нужно. 13. Свидетельство о браке (копия).

14. Свидетельство о рождении ребенка (копия).

Как получить максимальный вычет быстро и просто?Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией.

С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн. 15. Пенсионное удостоверение (копия). Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья.
Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья.

Пенсионеры в отличие от других имеют право получать вычет за годы до года наступления права на вычет.

16. Если свидетельство о регистрации права на жилье выдано по решению суда и у Вас не инвестирование в строящуюся квартиру, то нужно приложить решение суда (копию).

В случае инвестирования в строящуюся квартиру важен акт передачи квартиры, а не свидетельство о регистрации права, поэтому даже если свидетельство о регистрации права выдано по решению суда, решение суда прикладывать не нужно. 17. Доверенность (копия). Декларация и заявление подаются в оригинале.

Мы также рекомендуем подавать оригинал справки , справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка. Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно. В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов.

Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки.

Поданные документы не возвращаются, поэтому мы рекомендуем подавать копии документов в случае, когда это допускается, чтобы оригиналы сохранить себе.

При заверении копий самостоятельно, такое заверение должно включать фразу «Копия верна», Вашу подпись, расшифровку подписи (лучше фамилия, имя, отчество полностью), дату заверения.

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже. Если Вы хотите вернуть налоги за 2018 год, Вам надо дождаться окончания 2018 года. Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2021 года.

Кроме того, программа для подготовки 3-НДФЛ за 2018 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2021 года. Это связано с тем, что декларация за 2018 год, как правило, подается по окончании 2018 года.

Документы необходимые для налогового вычета

Налоговый вычет всегда уменьшает базу налогообложения.

Все трудящиеся люди имеют обязательство платить государству 13 % налог с заработка. После приобретения жилья налогоплательщики вправе использовать льготу. Чтобы получить преференцию, необходимо правильно собрать документы для налогового вычета.

Содержание: Правила предоставления вычета регламентирует ст. № 220 НК. Согласно ей покупатель недвижимости вправе вернуть часть затраченных средств. Оформить льготу вправе только граждане, которые уплачивают в казну государства налог с доходов.

Именно налогом государство компенсирует затраты людей.

На практике это выглядит следующим образом. Предположим, человеку ежемесячно начисляется зарплата 23 тысячи рублей. С этой суммы он платит в бюджет страны 13 %, то есть 23000 × 13 % = 2990 рублей.

За год он отдал государству 2990 × 12 = 35880 рублей. Данную сумму он вправе вернуть, когда покупает жилье. Имущественный вычет имеет ограниченный лимит:

  1. 13 % от стоимости жилья, максимум 260 тысяч рублей;
  2. 13 % от уплаченных банку процентов по кредиту, максимум 390 тысяч рублей.

Важно!Нельзя вернуть денег больше, чем выплачено в бюджет за год.

Допустим, тот же работник купил квартиру стоимостью 1 млн.

200 тыс. рублей. С этой суммы ему положен вычет 1200000 × 13% =156 тыс.

рублей. Так как за год он отдал государству всего 35880 рублей, именно на эту сумму он и может претендовать. Остальную часть суммы льготы он может получить в следующих отчетных периодах.

Порядок получения налогового вычета на имущество зависит от выбранного способа:

  • через налоговый орган.
  • по месту работы;

Предоставлять льготу вправе любая из перечисленных инстанций. Какой бы из них ни был выбран, человеку нужно собрать определенный перечень документов для получения налогового вычета.

Процедура предоставления льготы начинается со сбора пакета бумаг.
Основные необходимые документы для оформления налогового вычета через ИФНС:

  • Декларация по форме 3 – НДФЛ. Гражданин, получающий льготу, может:
    • Заполнить на сайте ИФНС самостоятельно. Также расположена инструкция по оформлению документа.
    • Обратиться за помощью специалиста. Данная услуга платная.
  • Договор, свидетельствующий о покупке жилплощади с его ксерокопией.
  • Справка 2- НДФЛ о с места трудоустройства.

    Если на протяжении года человек трудился в нескольких организациях или работает по совместительству, нужно взять справки у всех работодателей.

  • Заявление о перечислении денег на личный банковский счёт рекомендуется писать сразу, чтобы избежать дополнительной беготни. Тоже пишется под контролем инспектора ИФНС.
  • Выписка из регистрационной палаты, подтверждающая факт владения. Раньше регистрирующие органы выдавали регистрационные свидетельства, не имеющие срока истечения.

    Выписка действует только один месяц.

  • Заявление на налоговый вычет, оформляется на месте под контролем специалиста налоговой службы.
  • ИНН.
  • Удостоверение личности вместе с копией.
  • Обратиться за помощью специалиста. Данная услуга платная.
  • Квитанции, подтверждающие факт оплаты стоимости квартиры.
  • Когда жилье приобретается по договору долевого участия, дополнительно нужно подать акт приема передачи недвижимости.
  • Сберегательная книжка и ее ксерокопия.
  • Заполнить на сайте ИФНС самостоятельно.

    Также расположена инструкция по оформлению документа.

Какие документы нужны дополнительно, при покупке квартиры в ипотеку:

  1. Если подаются документы для возврата процентов по ипотеке, требуется в банке взять справку о уже уплаченных процентов. Иногда в инспекции требуют дополнительно предоставить квитанции об уплаченных суммах по кредиту.
  2. Ипотечный договор и его ксерокопия.

    Иногда люди просто берут целевой кредит на покупку жилплощади. Тогда необходимо предоставить кредитный договор, в котором есть пункт о распоряжении деньгами в счет покупки недвижимости.

Список документов, которые дополнительно нужно принести, если квартира куплена в совместное владение:

  1. Свидетельство, подтверждающее факт регистрации брачных отношений.
  2. Заявление о перераспределении долей.

Для подачи документов на вычет за детей необходимо к пакету документации подложить свидетельства об их рождении. Документы для получения имущественного вычета при самостоятельном строительстве и ремонте:

  1. Расходная документация.
  2. Договор о строительстве и отделке.

Законодательство дает право оформить льготу и пенсионеру, если в предшествующие три года он работал и выплачивал НДФЛ.

Ему выдадут компенсацию сразу за все три года. Если в инспекцию обращается пенсионер, он дополнительно должен принести с собой пенсионное удостоверение и его ксерокопию.

Чтобы быстро оформить налоговый вычет, документы должны быть правильно оформлены.

Данное условие поможет избежать дополнительной беготни и недоразумений.

Ксерокопии с подаваемых бумаг лучше снять заблаговременно. Поданная документация рассматривается инспекцией два месяца.

За это время специалисты делают все необходимые запросы и проверяют бумаги. Если выносится положительное решение, еще через месяц заявителю на счет поступают на счет положенные деньги.

Налоговая служба может вынести и отрицательное решение о предоставлении вычета.

Обычно оно связано с неправильно собранным пакетом документации или наличии заинтересованных лиц в сделке. К примеру, государство не предоставит льготу, если купля продажа осуществлялась между близкими родственниками или начальником и подчиненным.

Когда заявитель уверен в неправомерности отказа, он вправе подать иск в суд. Подавать документы в ИФНС можно любым из возможных способов:

  1. Личное обращение. С собой необходимо взять все оригиналы документов и ксерокопии. Инспектор сверит их и отдаст оригиналы назад владельцу. В инспекции останутся только оригиналы справок, декларации и заявлений.
  2. Через представителя. Тогда заранее нужно позаботиться об оформлении доверенности, позволяющей представлять интересы. Доверенное лицо обязан взять с собой еще свой паспорт.
  3. Через интернет. Для отправки пакета документации можно использовать портал госуслуги либо личный кабинет на сайте ИФНС. Любой из данных вариантов требует предварительной регистрации. На сайте госуслуг дополнительно придется пройти процедуру подтверждения.
  4. Почтой, заказным письмом с вложенной описью. При выборе этого варианта каждую ксерокопию документа требуется заверить. Для этого на каждом документе ставится подпись, расшифровка, дата и фраза «копия верна». Опись и квитанция об отправке будет служить подтверждением отправки пакета бумаг.

Каждый человек вправе на личное усмотрение выбрать способ подачи документации в инспекцию. Самым широко используемым вариантом по – прежнему является личное обращения, так как сразу на месте можно решить все спорные вопросы.

Когда подавать документацию на предоставление вычета, зависит от способа получения льготы. Если человек желает получить вычет сразу всей суммой за год через ИФНС, срок подачи бумаг будет после окончания отчетного периода.

В случае выборе получения льготы через работодателя обратиться с заявлением в инспекцию можно в любое время. Тогда форма просьбы будет несколько иная.

Налогоплательщику нужно в заявлении просить выдать уведомление на получение льготы. После этого, он предоставляет уведомление работодателю и получает вычет ежемесячно.

Обычно, люди выбирают способ получения имущественного вычета через орган. Удобно получить компенсацию общей суммой, чем просто получать ежемесячно заплату на сумму налога с доходов больше. Сколько ждать решения о назначении льготы зависит от варианта ее получения:

  1. 3 месяца при получении денег через инспекцию.
  2. 1 месяц при оформлении вычета у работодателя.

После сдачи документации ждём письменное уведомление о принятом решении на почту.

Налоговый вычет на покупку жилья это снижение базы налогообложения на определенную законом сумму. Чтобы правильно его оформить требуется с особой внимательностью подойти к этапу сбора документации.

ПОДЕЛИТЬСЯ

Документы для возврата НДФЛ

Содержание Каждый резидент Российской Федерации, который платит налог с собственных доходов, имеет право воспользоваться государственной льготой по возврату части потраченных средств на некоторые виды затрат. Претендовать на возмещение средств за счет налоговых выплат могут граждане, уплачивающие НДФЛ (налог на доходы физических лиц) самостоятельно.

Может уплачивать налог и работодатель, наниматель, другой налоговый агент, с которого взимается за сотрудника налог по ставке, равной 13%. Право на налоговый вычет имеют не только граждане страны, но и иностранцы, работающие на территории России более 183 дней и уплачивающие подоходный налог, а также их дети.

Право на НВ (налоговый вычет) возникает в случае приобретения недвижимости, обучения ребенка в высшем учебном заведении или лечения, а так же в ряде других случаев. НВ – возвратная денежная сумма, которая может быть получена несколькими путями:

  • Дождаться окончания налогового периода, то есть в конце того года, когда случились расходы на предусмотренные законом случаи, и, собрав соответствующие оригиналы, подтверждающие затраты, получить совокупную сумму вычетов на личный банковский счет.
  • При помощи уменьшения официального размера суммы дохода, с которой удерживается налог. То есть, не уплачивать НДФЛ в налоговую (13% подоходного налога) со своих доходов, например, заработной платы или аренды за имеющуюся недвижимость.

В Налоговом кодексе РФ предусмотрено 6 типов налоговых вычетов.

Самый популярный на сегодня – имущественный вычет, то есть возврат средств за квартиру или иную жилую недвижимость, купленную за собственные средства. Остальные – это стандартные, социальные, профессиональные налоговые вычеты, а также вычеты в случаях убытков от участия в инвестиционных проектах, операциях с ценными бумагами, перенесенные на периоды будущих лет.

Для каждого случая требуется предоставить в ФНС пакет документов на выплату НВ. Итак, какие нужны документы для оформления налогового вычета? В каждом отдельном случае существуют нюансы оформления НВ.

Например, если вы планируете обратиться за имущественным вычетом, будет играть роль, состояли ли вы в браке на момент, когда приобреталась недвижимость, первая ли это покупка в фонде недвижимости (пользовались ли вы ранее такими льготами) и т.д. Если вы впервые обращаетесь в ФНС по поводу возврата НДФЛ, наши рекомендации пригодятся вам. Соберите полный пакет необходимых документов:

  • Заполнить декларацию и сдать в налоговую инспекцию вместе со всеми документами и заявлением на возврат налога. Если вы сдаете уже за второй год комплект документов, приложите и прошлогоднюю справку по налогам 3-НДФЛ.
  • Справку , которую можно получить у работодателя в бухгалтерии. Стоит учитывать, что, если вы сменяли места работы в течение последнего года, то справки потребуются с каждого из мест работы.
  • Приложить реестр чеков для подтверждения всех ваших трат. Для надежности стоит приложить опись всех приложенных документов. Какой-либо унифицированной формы ИФНС опись не имеет, поэтому на стандартном листе А4 в правом верхнем углу укажите ФИО руководства ФНС вашего региона. Далее опишите весь перечень прилагаемых документов с указанием их количества по каждому пункту, а также обозначьте оригиналы или копии.
  • Взять в банке справку с данными банковского счета, на который вы будете получать деньги. Потребуются и копии всех документов, заверенные нотариально.
  • Если вы приобрели недвижимость и хотите совместно с супругом получить возврат НДФЛ, можно оформить . Для этого нужно подтвердить ваш статус, то есть собрать документы, подтверждающие ваш брак (справки о смене фамилии, свидетельство о браке).

Налоговый вычет, который положен гражданам РФ при оплате обучения, распространяется на тех, кто оплачивает обучение собственное, а также ребенка или других близких родственников, получающих платное образование.

Образование может быть и дошкольным, но в этом случае речь не идет о муниципальных детсадах и государственных школах.

Платное образование касается очной формы обучения коммерческих детсадов, школ, ВУЗов, проводящих обучение на платной основе, а также курсов повышения квалификации в лицензированном учреждении. Налоговый вычет за учебу можно получить:

  1. если вы обучаетесь сами (собственное образование);
  2. если вы платите за дневную учебу подопечных, которым еще не исполнилось 24 лет.
  3. если вы платите за дневное обучение детей или брата (сестры), которым еще не исполнилось 24 лет;

Какие документы нужны для возврата НДФЛ за обучение:

  1. с ВУЗом или коммерческим учебным заведением на обучение;
  2. справка 2-НДФЛ с места работы, где указаны суммы всех зарплат и удержанных налогов за год;
  3. о том, что студент проходит дневную форму обучения;
  4. ;
  5. декларация 3-НДФЛ.
  6. на получение НВ;
  7. реестр чеков, подтверждающих платежи за учебу;

Важно!

Величина возврата НДФЛ не может быть выше 15 600 рублей в год.

То есть, если суммарный расход за обучение более 120 000 рублей, налогоплательщик может претендовать на возврат 13% от этой суммы. Соответственно, от меньшей суммы НВ будет равен 13% в год, а от большей не превышать 13% годового расхода на учебу.

Если вы оплачиваете обучение за несколько лет в один год, возврат будет все равно не более 15,6 тыс.

руб. Поэтому целесообразнее оплачивать учебу ежегодно и ежегодно заново подавать запрос на налоговый вычет. Дополнительную информацию о том, как оформить налоговый вычет за обучение, вы сможете узнать Учеба в автошколе – очная форма обучения, и значит, на оплату курсов в автошколе распространяются те же правила, которые действуют при расчете возврата НДФЛ за учебу.

Возместить средства, потраченные на обучение (собственное, обучение сестер или братьев, если им не исполнилось 24 лет) можно, предоставив необходимые документы в налоговую. Как и возврат вычета за учебу, НВ за лечение – тоже социальный налоговый вычет. Компенсацию от государства можно получить за лечение целого перечня заболеваний, диагностическим исследованиям и реабилитации в медорганизациях, а также оплате медицинской страховки.

К чекам на оплату можно приложить квитанции за лечение зубов, стоимость лабораторных исследований и назначенных медикаментов. Вернуть НДФЛ можно, если лечение осуществлялось исключительно по назначению врача, а не по собственной инициативе.

Что должна включать опись для расчета налогового вычета:

  1. лицензию самого медучреждения,
  2. направления лечащего врача,
  3. справку при получении медуслуг,
  4. копию договора с медучреждением,
  5. справку 2-НДФЛ, декларацию 3-НДФЛ,
  6. чеки об оплате за лекарства,
  7. заявление на получение вычета.

Родитель вправе оплатить лечение ребенка, которому еще не исполнилось 18 лет или супруга, а затем получить НВ из расчета потраченных собственных средств. Вы можете рассчитывать на возврат суммы налога в размере не более 15 600 рублей. Однако существуют случаи, когда максимальная сумма, с которой рассчитывается НВ, может быть увеличена.

Если вы посетили кабинет стоматолога, а затем пришлось делать дорогостоящую операцию, сумма вычета может быть больше на полную стоимость дорогостоящей процедуры. При обращении к дорогостоящим видам лечения, о которых говорится в утвержденном государством перечне, сумма налогового вычета может быть учтена по нескольким видам лечения.

В перечень входят различные виды хирургического лечения лазерными технологиями систем кровообращения, органов пищеварения и дыхания, трансплантация органов, ЭКО и многие другие. Подробнее о том, как получить налоговый вычет за лечение, вы сможете узнать Кто имеет право на имущественный вычет? Любой гражданин РФ, получающий доход, с которого удерживаются налоговые сборы, в частности, подоходный налог по ставке 13%.

Льготные категории граждан (женщины в декретном отпуске, безработные, неработающие пенсионеры) такого права не имеют.

Но если существуют официальные доходы, облагаемые подоходным налогом, (например, если неработающий пенсионер сдает недвижимость в аренду и платит НДФЛ), то на сумму таких доходов тоже можно оформить возврат НДФЛ. Еще один вариант для неработающего пенсионера, когда перед выходом на пенсию за 3 предшествующих этому года, он платил подоходный налог, сумма этого налога и может быть рассчитана для возврата НДФЛ одним платежом на банковский счет пенсионера. Нельзя получить НВ индивидуальному предпринимателю, работающему по упрощенному налогообложению.

Но если вы хотите оформить возврат налога за учебу и имущественный вычет, вы можете использовать право на НВ в один и тот же отчетный период. Важно! Если сделка купли-продажи квартиры произошла между людьми, находящимися в родственных отношениях, право на возврат НДФЛ не возникает. Если новое жилье было приобретено полностью за свои средства (первичный или вторичный фонд), налоговый вычет по декларации 3-НДФЛ согласно статье 220 Налогового Кодекса РФ составит максимум 260 000 рублей (то есть 13% от суммы покупки не более 2 000 000 рублей).

Существует нюанс в оформлении возврата НВ в зависимости от того, каково состояние жилья: находится недвижимость в готовом состоянии или еще строится. Если недвижимость уже построена и введена в эксплуатацию, нужно подать в налоговую инспекцию:

  1. о купле-продаже,
  2. справку от работодателя (форма 2-НДФЛ),
  3. ксерокопии своего паспорта;
  4. заявление на возврат НДФЛ,
  5. свидетельство о праве собственности (свидетельство о госрегистрации или в зависимости от того, собственность зарегистрирована до или после 15.07.2016 г.), выписки банка, подтверждающие оплату квартиры и прочие документы по оплате покупки: кассовые чеки, платежки, квитанции.
  6. справку из банка с реквизитами банковского счета,

Если договор купли-продажи оформляется на пенсионера, приложите к реестру документов пенсионное удостоверение.

Если вы приобрели квартиру на этапе строительства, нужно приложить к пакету договор долевого участия в строительстве и акт приема-передачи имущества, который вы получите при сдаче дома в эксплуатацию. Если жилье приобретено в общую совместную собственность и собственников несколько, можно распределить вычет на супругов. В случае, если жилье стоит более 4 000 000 рублей, соглашение о распределении не требуется, нужно предоставить только копию свидетельства о браке.

Если же в число собственников включен несовершеннолетний ребенок, нужно предоставить свидетельство о рождении ребенка. Погашение ипотеки за квартиру увеличивает налоговую базу, с которой будет рассчитываться возврат, до 3 000 000 рублей (сумма вычета может достигать 390 000 рублей). Приобретение строящегося жилья в ипотеку влечет за собой оформление банковской ссуды и новых расходов по процентам, уплачиваемым за предоставление ипотеки или кредита.

Чтобы получить вычет по процентам ссуды, в налоговую инспекцию вместе с формой декларации 3-НДФЛ вы должны приложить:

  1. , обязательно с графиком погашения займа по кредиту,
  2. банковскую справку об уже выплаченных за год процентах,
  3. выписку банка по счету, откуда уплачивались средства за проценты по ипотеке или иные расходные документы, представляющие подтверждение оплат: чеки, квитанции и т.д.
  4. договор между вами и банком о предоставлении кредита,

Информацию о том, как получить налоговый вычет по ипотеке, вы сможете узнать Если вы задумались о строительстве частного дома, возместить НДФЛ можно только расходы, возникшие после приобретения права собственности.

В виде фактических расходов учитываются расходы застройщика (проект, смета, покупка необходимых стройматериалов, проведение коммуникаций, отделка, достройка дома неоконченного строительства) и расходы на оплату процентов кредита, взятого конкретно на данный строящийся объект. Дополнительную информацию о том, как просто заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ, вы сможете узнать из данного видео: No related posts.

Перечень документов для налогового вычета при покупке квартиры

19 марта 2021Налоговый кодекс РФ, в частности, подпункт 7 пункта 3 статьи 220, категорично заявляет, что налоговый вычет с покупки квартиры предоставляется на основании документов, которые подтверждают право на его получение, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих, что эти расходы понес налогоплательщик.Обратите внимание, в самом законодательстве делается акцент на платежные документы, например, расписку, квитанции об оплате и т.д.А теперь по-порядку, какие документы нужны для получения налогового вычета при покупке квартиры:1) декларация по форме 3-НДФЛ. О том, как ее заполнять, я рассказывала в видео (ссылка будет в конце статьи).Каждый год форму декларации меняют, поэтому внимательно смотрите, декларацию за какой год Вы заполняете.2) паспорт. Официально, конечно, не предусмотрено, что паспорт должен прилагаться.

Но он Вам все равно потребуется для заполнения, а налоговым органам для сверки с той, информацией, что есть у них в базе и заполненной в декларации.Рекомендация, приложите основную страницу и страницы с прописками.3) документ, подтверждающий Ваш доход. Чаще всего, это справка по форме 2-НДФЛ.

Вы можете ее заказать у работодателя. Если у Вас несколько работодателей, то берите справки у всех.

Чем больше подтвержденный доход, тем быстрее получите вычет в полном объеме.Однако, не только справкой 2-НДФЛ можно подтвердить свои доходы, с которых Вы платили 13% НДФЛ.

Такими документами могут стать подтверждающие продажу квартиры договор и расписка. Если с продажи квартиры Вы должны заплатить налог.4) Договор о приобретении.

Это может быть договор купли-продажи квартиры, договор долевого участия, договор о выполнении подрядных работ.Прикладывается договор полностью, а не только первый лист. 5) Документы об оплате стоимости купленной квартиры. Я уже указала выше, как важны платежные документы.

Причем, не только их наличие, но и правильное оформление.

Вам могут отказать в вычете из-за ошибки в платежных документах, например, при ошибке в номере либо дате договора.6) документ, подтверждающий регистрацию права собственности квартиры на Вас, как покупателя. Сейчас таковым документов является выписка из ЕГРН, которую выдают после регистрации права собственности по сделке.7) заявление с реквизитами Вашего счета, куда будет перечислен вычет. Данное заявление называют по-разному: заявление на вычет, заявление на возврат налога.

Его можно подать как с декларацией, так и после прохождения декларацией проверки в налоговой.8) Акт приема-передачи или передаточный акт, нужен, если квартиру получили по договору участия в долевом строительстве.Это перечень основных документов для получения налогового вычета при покупке квартиры.Видео: Если Вам необходима помощь в заполнении 3-НДФЛ декларации.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+